Яркость: 25% | 50% | 100% | 150%
Контрастность: 25% | 50% | 100% | 150%
Цветовой режим: Чёрно-белый | Нормальный
Рассматриваются вопросы формирования системы ипотечного жилищного кредитования в России с использованием стандартов системообразующей организации ОАО «АИЖК». Изложены основные понятия и общие вопросы организации ипотечного кредитования, отражены основные аспекты деятельности участников его первичного и вторичного рынков, риски, сопровождающие систему, и способы их минимизации, а также основные механизмы рефинансирования ипотечных кредитов.<br>Для слушателей программы повышения квалификации и профессиональной переподготовки, а также представителей организаций-участников рынка ипотечного кредитования.
Оглавление
Введение 5
Часть I. Первичный рынок ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации
Глава 1. Ипотечное кредитование в системе социально-экономических отношений в Российской Федерации 11
1.1. Ипотечное кредитование: определение и экономическая сущность 11
1.2. Значение и основные функции ипотечного кредитования в экономике Российской Федерации 15
1.2.1. Функции системы ипотечного кредитования, реализуемые в секторе реальной экономики 16
1.2.2. Функции системы ипотечного кредитования, реализуемые в финансовом секторе экономики 19
1.2.3. Социальные функции системы ипотечного кредитования, в том числе при реализации национального проекта «Доступное и комфортное жилье - гражданам России» 24
1.3. Развитие ипотечного кредитования в России 27
1.4. Текущее состояние рынка ипотечного жилищного кредитования и перспективы его роста 43
Глава 2. Общие вопросы организации ипотечного кредитования 50
2.1. Система ипотечного кредитования и ее особенности в Российской Федерации 50
2.1.1. Первичный рынок ипотечного кредитования 50
2.1.2. Вторичный рынок ипотечного кредитования 51
2.2. Опыт ипотечного кредитования за рубежом 56
2.3. Типовая программа ипотечного кредитования 73
2.4. Ценообразование в ипотечном кредитовании 76
Глава 3. Банки в системе ипотечного кредитования 86
3.1. Роль и значение банков в формировании системы ипотечного кредитования 86
3.2. Бизнес-процессы в банках при предоставлении услуг ипотечного кредитования 89
3.3. Конкурентная среда на рынке ипотечного кредитования 99
Глава 4. Страхование в ипотечном кредитовании 105
4.1. Риск-менеджмент в системе ипотечного кредитования 105
4.2. Страховые услуги в системе ипотечного кредитования 112
4.3. Виды страхования, включаемые в ипотечный договор 116
4.4. Требования к страховым компаниям, оказывающим у слуги по ипотечному страхованию 129
Тесты по теме «Первичный рынок ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации» 131
Часть II. Вторичный рынок ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации
Глава 5. ОАО «АИЖК» как системообразующий элемент ипотечного кредитования 137
5.1. Задачи и функции ОАО «АИЖК» в системе ипотечного кредитования 137
5.2. Стандарты ОАО «АИЖК» - основа эффективности привлечения денежных средств на рынок ипотечного кредитования 140
5.2.1. Международный опыт привлечения денежных средств на рынке капитала 141
5.2.2. Стандарты выпуска и рефинансирования ипотечных кредитов ОАО «АИЖК» 154
5.3. Планы и развитие ОАО «АИЖК» в среднесрочной перспективе 168
Глава 6. Система рефинансирования ипотечных кредитов 171
6.1. Унифицированная система рефинансирования ипотечных кредитов как основной механизм привлечения долгосрочных ресурсов в систему ипотечного кредитования 171
6.2. Практика применения и проблемы использования закладной в системе ипотечного кредитования 177
Заключение 213
Тесты по теме «Вторичный рынок ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации» 219
Список литературы к частям I и II 223
Приложение 1. Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (с изменениями от 9 ноября 2001 г., 11 февраля, 24 декабря 2002 г., 5 февраля, 29 июня, 2 ноября, 30 декабря 2004 г., 4, 18 декабря 2006 г., 26 июня 2007 г.) (Извлечение) 227
Приложение 2. Закладная, введенная в действие приказом ОАО «АИЖК» № 81-од от 24 августа 2007 г. (приложение №7.1 к Стандартам ОАО «АИЖК») 236
Приложение 3. Инструкция по заполнению типовой закладной ОАО «АИЖК» 255